Frühpensionierung oder ordentliche Pensionierung? Rente oder Kapitalbezug? Der Ausstieg aus dem Erwerbsleben ist mit vielen Fragen verbunden. Umso wichtiger ist die richtige Planung. Ich freue mich, Sie diskret, neutral und unabhängig in die Zukunft zu begleiten.
Frühpensionierung oder ordentliche Pensionierung? Rente oder Kapitalbezug? Der Ausstieg aus dem Erwerbsleben ist mit vielen Fragen verbunden. Umso wichtiger sind die richtige Planung und allenfalls die Unterstützung durch die Personalabteilung und/oder die PK-Verantwortlichen Ihres Arbeitgebers.
Die „Pensionierungsvorbereitung – Tschüss Arbeit, hallo Ruhestand“ erfolgt in drei Phasen:
- Phase 1: Individuelle Vorbereitung, Informationen zusammentragen
- Phase 2: Besprechung der aktuellen Situation und Definition von Massnahmen
- Phase 3: Allfällige Nachbearbeitung
Folgende Unterlagen sind für ein Beratungsgespräch wichtig:
o Ausgabenbudget heute und nach
Pensionierung |
o Pensionskassenausweise,
Pensionskassenreglemente |
o Kontoauszüge bei Bank, Post,
Versicherung inklusive Säule 3a |
o Versicherungspolicen 3a und 3b:
Angaben zum Rückkaufswert |
o Aktuelle Wertschriftenverzeichnisse
und Depotauszüge |
o Rentenversicherung: Policen,
Angaben zum Rückkaufswert |
o Aktuelle Steuererklärung inkl.
Verzeichnisse |
o Angaben zu Liegenschaften |
o Kontoauszug Freizügigkeitskonto,
Rückkaufswert Freizügigkeitspolice
(2. Säule) |
o Patientenverfügung,
Vorsorgeauftrag |
o Individueller Kontoauszug
(IK-Auszug AHV) |
o Ehe-/Erbvertrag |
| o Allfällige (AHV-)Vorausberechnungen |
o Testament |
Möchten Sie mehr über dieses Angebot oder über mich erfahren? An einem persönlichen Treffen können wir gerne Details besprechen und offene Fragen klären.
Ich freue mich, Sie diskret, neutral und unabhängig in die Zukunft zu begleiten.
